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案例分析题_百度文库

2019-04-09 来源:本站

  案例分析题_合同协议_表格/模板_实用文档。案例分析题: 1.小李在某银行网点担任储蓄柜员。一天,小李在办理王小姐的存款业务时,发现其中一张 100 元人民币纸币疑似假币。小李在向王小姐说明情况之后,叫来营业网点主管和另一名柜员,共同 对该纸币

  案例分析题: 1.小李在某银行网点担任储蓄柜员。一天,小李在办理王小姐的存款业务时,发现其中一张 100 元人民币纸币疑似假币。小李在向王小姐说明情况之后,叫来营业网点主管和另一名柜员,共同 对该纸币进行鉴别。经反复验看,她们认定该 100 元纸币为假币,于是当客户面加盖“假币”印 章,并开具《假币收缴凭证》。王小姐情绪激动,拒绝提供个人证件信息,并拒绝在《假币收缴 凭证上》签字,小李向王小姐解释相关法律法规,并告知异议处理方式,但王小姐仍不配合假币 收缴工作,并强烈要求退回该 100 元假币。小李做法正确的是_。C A.由于王小姐拒绝提供证件号码和签字,所以不必开具《假币收缴凭证》 B.开具假币收缴凭证,将要素不完整的假币收缴凭证(缺少持币人身份证件号码、持币人签名)的 第一联留存,第二联作废,不必交给王小姐 C.开具假币收缴凭证,将要素不完整的假币收缴凭证(缺少持币人身份证号码、持币人签名)的 第二联交给王小姐,第一联留存。持有人拒绝签字,收缴人可以在收缴凭证上注明 D.满足王小姐要求,将假币退回给王小姐 2.张先生到某银行存款,储蓄柜员工作人员小李发现其中有一张 50 元纸币疑似为假币,他马上 叫来储蓄主管,两人经过仔细辨别后,确认这张 50 元纸币是从未见过新型假币种类,于是当着 张先生的面盖上假币章, 并开具了假币没收凭证, 盖好童, 将凭证交给张先生, 并告知了其权利。 张先生又递进一张 50 元纸币要求换出假币去人民银行鉴定。小李和储蓄主管商量片刻,确认递 进来的 50 元纸币是真币后,将假币交给了张先生。关于上述案例,下列说法正确的是_。ABD A.发现属于利用新的造假手段制造的假币,小李应当立即报告公安机关 B.小李应开具《假币收缴凭证》 C.小李应开具《假币没收凭证》 D.不应将假币退还顾客 3.杨先生到某银行办理美元存款业务,储蓄柜员小王在为其办理业务时发现 11 张 10 元面值的美元假 币,小王与一名同事在该假币的正面睡衣窗及背面中间位置加盖了假币印章,向杨先生出具了《假币 没收收据》以下有关上述案例中,说法正确的是_。 ABCD A 小王在发现 11 张假外币的情况下,未向当地公安机关进行报案 B 小王发现假外币不应当面加盖假币字样的戳记,应放入统一的专用袋加封 C 小王应向客户开具《假币收缴凭证》 D 小张没有向客户履行告知程序 1 4.2014 年 7 月 3 日,银行现金柜员小周在办理一客户 1 000 元人民币存款时,先用点钞机点了一遍, 没有异常,随后又手工清点了一遍,发现其中 1 张 100 元是假币,他当即让同事过来复核,经两人鉴 别认定这是一张假币,再次放入点钞机,这张假币通过点钞机而不报警,随后两人将假币收缴,填制 《假币收缴凭证》 , 然后将 《假币收缴凭证》 交给顾客签字, 后将假币实物和收缴凭证收入单独保管, 办理完这笔现金存款后,又开始办理下一笔业务,直至营业终了,上述案例中,该金融机构操作违反 规定的有_ ABC A 未告知持币人如对被收缴的货币线 个工作日内向中国人民银行当地分支机构或 中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定 B 各商业银行使用的现钞处理设备如遇特殊情况要及时进行测试升级,对不能识别假币的设备,要督 促生产厂家尽快进行升级,不能升级的停止使用 C 各商业银行使用的现钞处理设备如遇特殊情况要及时进行测试升级,测试升级情况要有书面记录, 以备查阅 5.某客户拿着 3 张面值 100 元的人民币纸币和 2 张面值 50 元的特殊残缺污损人民币去商业银行柜面 兑换。通过测量,其中,3 张面值 100 元人民币有 1 张能辨别面额,票面剩于五分之四;1 张能辨别 面额,票面剩余二分之一;有 1 张呈正十字形缺少四分之一;2 张面值 50 元人民币纸张包括与票面原 样链接的炭化、变形部分剩四分之三,不包括与票面原样连接的炭化、变形部分剩余三分之二,客户 的残损币可兑换的金额为_ C A.400B.350C.300D.250 6.10 月 20 日,一客户持一张假币到某银行网点,声称所持假币来自该网点存取款一体机,一口咬定 是其 10 月 12 日在该网点存取款一体机所提取的 2 万元现金中夹带的,要求更换,该营业网点应如何 处理_ ACD A 该网点负有告知客户通过冠字号码查询功能判别假币是否由其付出的义务 B 客户申请超过时效,该网点不予受理查申请 C 该网点一旦受理查询申请应在 3 个工作日内办理 D 该网点当面告知查询人应备齐的相关材料,不得无故拒绝受理查询申请 7.某银行业金融机构的现金委托社会清分机构清分后调入,双方达成协议,由社会清分机构记录、存 储冠字号码,保证冠字号码可追溯查询,该批现金后调运至该银行某营业网点,网点柜员在为客户李 某办理取款业务时,发现调入现金有一张伪造假币,柜员及时通知社会清分机构,并按相关规定将假 币予以收缴,客户李某于次日至网点投诉取出一张变造假币,并要求查询冠字号码,针对该案例,以 下表述正确的是____BC A 网点在付款前发现的假币,应由本行承担责任 B 网点在付款前发现的假币,应由社会清分机构承担责任 2 C 对于客户的查询要求,应由网点受理检索申请,按事先协议约定的方式,向社会清分机构提出检索 要求,社会清分机构应在 2 个工作日内向网点提交检索结果,并由网点向客户反馈结果 D 对于客户的查询要求,应由社会清分机构受理检索申请,并向客户反馈结果。 8.小张与小王是某银行网点自助设备的管理员。某日,两人在对所在网点的取款机清机时,将柜台收 入的现金用 B 类点钞机清点后,加入钞箱内。当日,客户刘先生在该设备取款后,对其中一张纸币真 伪存在怀疑,故到该行柜面进行咨询,经柜面工作人民鉴定为假币。柜面人员为避免客户投诉,用自 己的钱换下了客户手中的假币,并将假币做撕毁处理。该案例中,违反规定的有____ACD A 自助设备加钞现金未经过清分 B 客户应首先到人民银行当地分支机构进行查询 C 接到客户关于自助设备取出假币的投诉后未按照冠字号码的查询程序进行查询 D 柜面工作人员对于发现的假币未按规定程序进行收缴 第五套人民币 2005 年版 l00 元纸币与 l999 年版 l00 元纸币相比,防伪特征作了哪些调整()。 A、光变油墨面额数字和胶印对印图案位置 B、调整隐形面额数字观察角度 C、将原磁性缩微文字安全线调整为全息磁性开窗安全线 D、取消原横竖双号码中的竖号码,将横号码改为双色异形横号码,用特定仪器检测,有磁性 E、 背面主景下方的凹印缩微文字“RMBl00”和“人民币”长度适当缩短, 不穿过面额数字和“YUAN” F、调整纸张特种原料,运用中性抄纸技术 标准答案:ABCDEF 第五套人民币 2005 年版 l00 元纸币与 l999 年版 l00 元纸币相比,增加了哪些防伪特征()。 A、白水印,位于正面双色异形横号码下方,迎光透视.可以看到透光性很强的水印“l00”字样 B、凹印手感线,正面主景图案右侧,采用雕刻凹版印刷工艺印制,有极强的凹凸感 C、特种标记,正面行名下方无色荧光油墨印刷图案,增加特种标记,可供机读 D、光变油墨 标准答案:ABC 3 什么是“黑白交错暗花”()。 A、这项技术采用机器雕刻与手工腐蚀方法,在同一个底纹上将深色底纹、浅色花形图案逐渐变为浅 色底纹、深色花形图案 B、深浅变化过渡自然,具有绸缎闪光效果 C、这一防伪技术制作难度大,防伪性能很强 D、在第二套人民币 l956 年版 5 元纸币的正面下花边中间首次使用 标准答案:ABCD 什么是解放区货币()。 A、解放区货币就是货币 B、是为了支援革命战争和保护人民的物质财富而发行的 C、人民币开始发行时,各解放区的货币还未统一 D、人民币开始发行时,各解放区的货币已经统一 标准答案:BC 小李大学毕业后,于 2004 年 7 月 3 日在某银行求职,并顺利被录用为储蓄柜员。8 月 4 日小李刚上班 就办理张先生的存款业务,对假币略有所知的小李发现其中有一张人民币 100 元纸币像是假币,她将 假币交给储蓄主管, 储蓄主管将这张 100 元纸币拿到二楼办公室, 和同事们仔细辨别后, 确认是假币, 于是盖上假币章,并开具了假币没收凭证,盖好章,回到柜台将凭证交给张先生,张壬???肴ァG 胫赋稣飧霭咐?械牟僮魇欠裎シ醇俦沂战沙绦颍??裁矗 ǎ? A、小李未持《反假货币上岗资格证书》上岗 B、收缴过程离开了持有人视线范围,没有做到“当面收缴”、“当面盖戳” C、 银行应开具《假币收缴凭证》而非假币没收凭证 D、没有履行告知程序 标准答案:ABCD 为什么把改进印制生产工艺、技术后的第五套人民币称为 2005 年版第五套人民币()。 A、现行流通的第五套人民币是根据国务院第 268 号令,1999 年 10 月 1 日一次公布、陆续发行的,各 面额纸币年版号均为“l999 年” 4 B、因此,通常或者习惯称为 l999 年版第五套人民币 C、 2005 年 8 月 31 日发行的第五套人民币 6 个券别, 保持了 1999 年版第五套人民币主图案、 主色调, 规格不变,从构成货币的基本要素来说,不是发行一套新的人民币 D、但由于在印制生产工艺、防伪措施方面进行了改进和提高,并将年版号改为“2005 年”,所以, 把改进印制生产工艺、技术后的第五套人民币称为 2005 年版第五套人民币 E、也就是说,2005 年版第五套人民币属于第五套人民币的范畴,既是对现行流通的 1999 年版第五套 人民币的继承,又是对 1999 年版第五套人民币的创新和提高 标准答案:ABCDE 什么是代用货币()。 A、又称表征货币,货币面值与币材价值不等,但可以兑换的货币 B、可代表实质货币在市场上流通 C、代用货币主要是指政府或银行发行的、代替金属货币执行流通手段和支付手段职能的纸质货币 D、这种纸币之所以能在市场上流通,从形式上发挥交换媒介的作用是因为它有十足的贵金属准备, 而且也可以自由地向发行单位兑换金属或金属货 标准答案:ABCD 第五套人民币 2005 年版 5 元纸币与 l999 年版 5 元纸币在票面及防伪特征方面有哪些共同点()。 A、纸币规格 B、主景图案 C、主色调 D、“中国人民银行”行名和汉语拼音行名 E、面额数字 F、花卉图案和国徽 G、盲文面额标记和民族文字 标准答案:ABCDEFG 5

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